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¿Qué es una violación por cheque incobrable?
Violación por cheque incobrable vs. Violación de contrato.
¿En qué casos puedo acusar a alguien de cometer una violación por cheque incobrable?
¿Cómo presento los cargos?
Restitución
Consejos prácticos para evitar recibir un cheque incobrable.
¿Dónde los presento?

¿Qué es una violación por cheque incobrable?
Una violación por cheque incobrable se da cuando una persona le da un cheque incobrable a una persona física o moral a cambio inmediato de bienes o servicios.

Se deben cumplir dos condiciones para inculpar a una persona de violación por cheque incobrable:

Que haya un intercambio inmediato por bienes y servicios. Los cheques rebotados no siempre implican una violación por cheque incobrable. Por ejemplo, los pagos que se hacen de conformidad con un contrato, como son los cheques para pagar la renta, los servicios públicos o las letras del auto no constituyen violaciones por cheque incobrable. En estos casos los deudores deben seguir litigio civil.

Que el pago con cheque haya sido rechazado a su presentación al banco o institución en la que se gire y que el rechazo sea por concepto de fondos insuficientes, una cuenta inexistente, una cuenta cerrada, o cheque retenido.

Violación por cheque incobrable vs. Violación de contrato
En caso de que el cliente le entregue un cheque para pagar un artículo y usted acuerda retener el cheque hasta cierta fecha o por algunos días, entonces, en efecto, está extendiéndole crédito a dicho cliente. En caso de negar el pago con el cheque después del periodo de tiempo mencionado, no puede inculpar a tal persona de violación por cheque incobrable. Debido a que el intercambio no fue inmediato, a fin de recuperar el dinero que se le debe, tiene que demandar a la persona en materia civil por violación de contrato.

¿En qué casos puedo inculpar a alguien de violación por cheque incobrable?
Esto depende de la razón por la que se negó el pago con el cheque.

Si el cheque se rechazó por fondos insuficientes, debe esperar 10 (diez) días a partir de la fecha en que haya sido rechazado a fin de presentar los cargos, lo cual le da tiempo a la persona de hacerlo cobrable.

En caso de que el cheque haya sido rechazado por que no existe la cuenta, porque está cerrada o porque el cheque está retenido, puede presentar una solicitud para presentar cargos inmediatamente.

¿Cómo presento cargos?
Llene una Solicitud para la Presentación de Cargos por Cheque Incobrable (forma DC/CR44), para lo cual debe comparecer en persona en la oficina del comisionado, ya que el comisionado le tomará juramento para garantizar que la información que da es verídica.

Traiga una fotocopia del cheque incobrable, la información sobre el cheque en cuestión, una descripción de los bienes o los servicios que recibió la persona, y cualquier información que tenga sobre la persona que giró el cheque (por ejemplo, el número de su licencia, la fecha de nacimiento, y la descripción física). El comisionado no puede darle información de identificación.

El tribunal no cobra costas y gastos por presentar la Solicitud de Cargos.

Se le exige que asista al juicio que se llevará a cabo en el Tribunal de Distrito en persona a fin de que testifique sobre los hechos del caso.

Traiga con usted cualquier información de identificación acerca del demandado, ya que el número de licencia de manejo, su fecha de nacimiento y una descripción física deben quedar asentados en la solicitud.

Restitución
Debe aceptar el pago del cheque incobrable en efectivo, por medio de cheque certificado o giro postal, y darle un recibo al deudor. Si acepta otro cheque como pago de un cheque incobrable, esto no califica como violación por cheque incobrable si rebota.

Si se le hace la restitución y no desea proceder con los cargos criminales, debe notificar a la oficina del procurador estatal y proporcionar el número de caso, el nombre y la dirección del demandado y la fecha en que presentó la solicitud de la presentación de cargos.

Consejos prácticos para evitar aceptar un cheque incobrable:
Antes de aceptar un pago con cheque:

  • Pida una identificación como la licencia de manejo.
  • Asegúrese de que el nombre y la dirección del cheque sean iguales a las de la identificación.
  • Asegúrese de que el cheque contenga el número de cheque en la parte superior y los números del Lector de Caracteres Ópticos preimpresos en la parte inferior.
  • Escriba el número de licencia y la fecha de nacimiento en el cheque.
  • En caso de que el cheque sea bueno por una cantidad importante, sería conducente que llamara al banco para verificar que la cuenta tenga suficientes fondos para cubrir la cantidad del cheque.

¿Dónde los presento?
Ante el Comisionado del Tribunal de Distrito.